借款功能的操作流程

来源: 2019/01/27 阅读:1765

借款还款是企业内部经常会遇到的一种场景 ,费控报销增加了“借款还款”功能,帮助企业规范借款管理,有助于员工轻松借款还款,协助财务人员资金管理。

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应用端操作流程

一、什么是借款还款

借款还款是企业内部经常会遇到的一种场景 ,费控报销增加了“借款还款”功能,帮助企业规范借款管理,有助于员工轻松借款还款,协助财务人员资金管理。

整个借款还款的流程为:“申请人发起借款—借款审批通过—出纳发放借款—申请人还款申请/报销冲销借款金额—出纳确认—借款结束”.

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二、借款还款使用场景

  • 对于经常跑外勤出差的员工,可向公司申请出差费用预支;
  • 对于项目负责人需批量购置项目所需物资,可向公司发起项目使用经费;
  • 对于HR举办企业活动,可向公司申请团建筹备经费;
  • 对于员工资金临时周转不足,可向公司提出个人借款......

对于以上这些场景,企业内部的员工都能随时发起借款,借款审批通过后,员工通过这笔借款金解决当前紧急的问题后,可通过约定的还款日期内,将借款金额归还给公司,或者通过报销单冲销借款。

三、如何借款

1、申请人填写借款单
(管理员可在管理后台设置借款单的使用权限)
(1)填写借款单的相关内容
(2)填写完借款单后,可「保存为草稿」「立即提交」
(3)借款单的流程

  • 【自由流程】:员工需选择审批人
  • 【固定流程】:若存在多条固定流程,员工需选择审批流程,借款单将会自动流转审批
  • 【分支流程】:借款单将会根据条件自动流转审批

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2、审批人审批借款单

审批人根据借款单的内容,审批借款单
【审批】:审批通过该借款单,流转至下一节点
【退审】:审批不通过,退回至上面的某个节点
【编辑】:编辑借款单的内容,保存编辑完成的借款单

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当完成借款单的审批流程后,申请人将会收到消息通知;
申请人也可随时通过借款单中的“流转明细”查看审批进度。

3、出纳发放借款金

借款流程审批完毕,借款单为「已审批」状态,出纳发放借款金额后,标记借款单「转账」,则进入「待还款」阶段。

四、如何还款

申请人根据填写借款单时的还款时间按时还款,可通过2种方式还款:主动还款报销核销

1、主动还款

  • 申请人在「待还款」的借款单中,发起“还款申请“;
  • 管理后台收到「还款申请」的消息,管理员处理还款申请:确认还款/驳回还款;
  • 管理员处理完还款申请后,申请人可接收到「还款通知」

2、报销单核销

申请人新建报销单,关联「待还款」状态的借款单,将报销金额核销待还款金额

  • 报销金额>待还款金额,应付金额>0,待还款金额全部核销完成,借款单为「已还款」状态,企业还需给申请人支付报销金额(即应付金额)
  • 报销金额=待还款金额,应付金额=0,待还款金额全部核销完成,借款单为「已还款」状态,企业无需给申请人支付金额
  • 报销金额<待还款金额,应付金额=0,报销金额核销了部分待还款金额,借款单为「待还款」状态,申请人仍需继续还款

3、还清借款

当待还款金额为0,管理员确认“还款申请”,报销单核销“待还款”金额并完成审批,借款单的状态为「已还款」,借款还款结束。

五、逾期还款

1、申请人逾期收到「逾期还款」通知

借款单超出还款日期,申请人未还清借款,系统自动发送逾期还款通知,提醒申请人及时还款。

2、管理员手动“提醒还款”

管理员在管理后台可查看逾期还款的借款单,手动发送「提醒还款」的通知给申请人,提醒申请人及时还款。

后台端设置与管理

一、借款单类型设置

1、新增借款单类型
可设置不同借款单类型,对应不同的可用对象

2、应用端:新建借款单-选择借款单类型!
只有可用对象范围内的成员,在新建借款单时,才能看到并选择该类型的借款单

二、借款单标题、借款权限、时间限制、规范说明

1、借款单标题模版

  • 支持自定义标题模版,根据企业内部的规定,规范借款单的标题填写
  • 可设置标题允许提单人修改

2、借款权限设置

  • 设置可提交借款单的用户,无权限的用户,「新建借款」的入口隐藏,不展示。
  • 系统首次默认设置:所有人
  • 编辑权限:勾选后,审批人可在审批单据时,编辑借款单内容

3、限制提交借款单时间

  • 可根据企业内部规定,设置借款单的提交时间,超过时间设置范围,不能提交(可保存为草稿)
  • 系统首次默认设置:每月1号至31号
  • 还款日期限制:可控制借款人从发起借款单起,最长的还款时间周期
  • 逾期还款发送消息:勾选后,借款人超过最后还款日期未还清借款,将发送逾期还款消息,提醒借款人还款

4、借款填写说明

设置借款单的填写规范,给填单人传达提交借款的要求

三、借款流程、借还款负责人和相关人提醒

1、如何设置流程

借款流程的设置,跟报销流程设置一样,共分为3种流转方式,分别是:自由流程、固定流程、分支流程

系统首次默认为:自由流程

2、借还款负责人

  • 借还款负责人将会接收借款人的还款、核销消息、逾期还款消息,可实时了解借款人的还款情况,在逾期还款时可向借款人催交还款;
  • 权限设置:若借还款负责人需要有管理后台查看借款单情况、导出借款单、转账、确认还款等权限,需要超级管理员在「角色权限设置」中分配权限。

3、默认相关人

默认相关人:在每张提交的借款单中,可设置默认相关人,默认相关人可设置是否接收借款人的相关消息

四、借款单字段设置


设置借款单需要填写的字段信息:

  • 启用:字段在应用端展示
  • 必填:字段在应用端展示,且必须填写完才能提交借款单
  • 不启用:字段不在应用端展示

五、批量查询、导出单据

  • 管理后台 – 高级搜索,通过设置不同条件,快速筛选符合条件的单据;
  • 筛选完成后,可将单据导出(支持导出6个月以内的单据)

  • 支持自定义显示列表页,管理员可根据实际需求将借款单列表某些字段进行显示/隐藏

六、处理还款申请

还款申请
借款人通过线下还款(现金、转账等方式)给企业,在「待还款」的借款单中,提交还款申请

【管理后台】-【借款】将会收到「还款申请」的提示消息

管理员对还款申请进行处理:

  • 确认还款:还款金额已确认收到,借款人的待还款金额减少
  • 驳回:没有收到还款,借款人的待还款金额保持不变,需继续还款

借款功能的操作流程

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