七巧×海南股交：信息资产安全监管，数字赋能普惠金融

行业背景

中央网络安全和信息化委员会印发的《“十四五”国家信息化规划》中提出“数字普惠金融服务”优先行动，为促进共同富裕背景下，全面推进数字普惠金融服务建设与发展明确了重点方向。金融与科技深度融合发展，新一代信息技术在金融领域深化应用，金融科技创新成果显著，成为践行普惠金融、发展数字经济的新引擎。将数字元素注入金融服务和业务运营全流程，推进传统金融服务数字化转型，更加精准服务实体经济、防范金融风险，准确把握了“十四五”时期金融业的数字经济发展新趋势。

海南股权交易中心有限责任公司（以下简称：海南股交）是经海南省政府批准设立的有政府公信力的平台机构，为企业提供股权、债权和其他权益类资产的登记、托管、挂牌、转让和融资服务，对挂牌企业进行培育、辅导和规范，并通过金融创新，为挂牌企业提供财务咨询和多样化的金融服务。

海南股交是海南省唯一合法的区域性股权交易市场运营机构，由国有大型省属企业海南省发展控股有限公司和金融领先企业宜信共同组建，是海南省贯彻落实国务院发展和完善多层次资本市场的重大举措，旨在解决中小微企业融资难题、提升企业核心竞争力、推动海南省经济结构调整、带动地方经济发展和助力国际旅游岛建设。

海南股交为区域性股权交易市场，涵盖多个统一的交易系统。随着规模扩张和合规管理要求的提升，交易系统需要保持高可用性和稳定性，避免因故障导致交易中断造成的经济损失。在这个过程中，信息化建设显得尤为重要。

高安全系数的信息化系统采用多层次的安全措施，将数据加密，实行严格的访问控制和安全监控，保障企业的数据资产安全。简单拖拉拽的开发操作，满足应用程序便捷搭建，系统快速部署，保障企业高速运转的股权交易业务。

道一云七巧作为赋能企业信息化转型的低代码开发平台，采用多租户架构模式，将数据严格隔离，确保不同租户在共享基础设施上独立运行和管理应用程序，支持零代码、低代码、高代码三种模式混合开发，将IT基础设施和底层架构能力抽象为图形化界面，通过可视化拖拽式表单设计、流程设计、页面设计等能力，让非技术人员也能自主、快速搭建应用。

作为企业微信多年深度合作的头部服务伙伴，道一云七巧低代码深度集成企业微信，全量打造企业微信与微信互通的业务解决方案，七巧CRM系统支持打通外部客户资源，融合企业微信，操作简便，易于分享。

在挂牌和估值过程中，企业需准备财务报表、公司章程、经营计划、法律合规文件等相关材料，提交给海南股交进行初步审核。这一过程中，处理大量财务数据并深入了解客户需求，成为海南股交面临的一大挑战。初审完成后，海南股交根据行业标准和市场情况进行企业估值。然而，对市场和客户行为进行深入分析时，数据来源分散、客户信息整合困难成为了另一大难题。

随后，海南股交会制定具体的挂牌方案。挂牌过程复杂，涉及多方资料的提供和对接。同时，不同企业在挂牌与估值时侧重点各异，例如科技公司更关注技术创新，传统制造业则更注重资产和产能。海南股交会针对这些需求提供个性化服务，并在挂牌后继续提供信息发布、交易支持和融资咨询等服务，助力企业持续经营。

七巧CRM系统可以将客户的财务和业务数据集中存储，支持与微信互通，消息自动同步微信客户，助力海南股交在沟通过程中展现出更强的专业性与客户导向，能够更加全面了解企业的背景和诉求，为后续提供金融咨询业务和企业估值服务奠定基础。

七巧表单流程支持设计多维度的表单，企业可以从不同角度收集和分析客户数据，提供更深入的洞察。通过数据分析技术，对流程中所涉及的经营数据、市场信息、资产状况等数据进行挖掘和分析，统计报表、可视化指标和趋势分析功能则帮助海南股交更好地了解挂牌企业的具体情况。与CRM系统集成实现了客户信息的无缝流动与协同处理，全面整合信息，形成了更加准确的估值决策。

数据收集完成后，海南股交会形成一份企业的初步估值报告，并据此制定具体的挂牌方案。为了保证信息的准确传达，海南股交会定期进行客户拜访，深入了解挂牌企业的具体需求。在拜访前，可以通过CRM系统定时设置客户拜访提醒，日程消息按时推送，帮助销售人员合理安排时间，实现客户跟进的有序化。拜访提醒功能支持追踪团队成员的拜访活动、客户反馈和项目进展，在后续方案制定过程中，灵活参考客户需求，调整方案。七巧CRM系统3.0版本中还增加了拜访提醒频次，扩大提醒覆盖范围，在日程变动时提供充足的处理时间，确保团队成员不会错过重要拜访。

在挂牌方案制定完成后，需及时跟进项目进展。七巧CRM系统支持高效记录和更新各类数据，海南股交可以清晰地查看客户跟进人的情况，根据需求进行任务的精准派发，通过设置提醒功能，系统实时提醒相关人员进行后续跟进，确保企业挂牌完成后，海南股交能对投融资业务和相关的交易支持进行及时响应和妥善处理。

海南股交每天都要统计各类企业的基本信息、财务信息、股权状况，为中大型企业提供挂牌业务。其中涉及企业名单众多，人工统计的方式不仅繁琐，容易遗漏重要内容，而且存在数据泄露风险。挂牌成功后，企业信息会被披露，为投融资业务提供基础。投融资业务需要在瞬息万变的市场环境中做出快速决策，还要规避双方信息不对称的风险，因此要保持数据传输过程高效、信息化系统运行稳定，如果出现问题要配备及时的风险预案。因涉及资金流动，交易全过程需要进行有效监控，保证链路清晰可追溯，最后通过看板呈现投融资整体业务情况。

七巧低代码表单流程可以采用线上方式快速分发表单，通过自动填充、自动审核、自动分发等功能，减少人工处理的时间，将表单的填写、审核、分发和归档等环节集成化，提升操作便捷性，快速处理挂牌企业信息。

根据投融资业务的重要性和敏感性，还可将系统划分为不同安全等级，通过表单流程的分级安全执行策略，针对不同等级实施实行访问控制、数据加密和审计等安全措施，防止未经授权的人员访问敏感的交易记录，保护投资者的业务数据资产。

除了股权交易信息，海南股交还需要进行企业资源规划管理，并处理大量投融资的客户关系。七巧表单流程可以轻松与CRM、ERP等系统集成，当CRM中创建新的投资者时，客户信息自动导入到表单流程系统中，实现跨部门、跨系统的协作和数据共享。

此外，表单流程会定期进行系统维护，包括安全补丁更新、日志审查和漏洞扫描，及时修复安全漏洞，配备入侵检测系统（IDS）和入侵防御系统（IPS），建立完善的系统容灾备份机制，定期对系统数据进行备份，并将其存储在不同的物理位置，确保在系统故障或灾难发生时，能够快速恢复数据和系统，多维度维护数据安全性，保障交易系统的稳定性。

最后，内置的数据分析功能，支持对采集到的数据进行多维度分析，呈现投融资业务数据变化，为投融资业务提供风险评估建议，实现交易链路的跟踪闭环。

1.主机零宕机

海南股交的股权交易链路较长，交易者需完成注册和身份验证，根据股票报价和交易量决定买入或卖出股票。在交易系统输入指令后，系统会将买卖订单进行匹配，运用算法迅速判断能否完成交易，并在合适时机生成成交记录。因交易数量庞大，且具备时间敏感性，系统停机将造成严重经济损失。

海南股交具备良好的信息化基础，主机在运行期间实现零损失持续运行，提升交易效率，减少因主机停机造成的延误。具备高效持续运行能力的交易系统能迅速应对市场变化和突发事件，让用户及时调整交易策略。同时，持续运行也保障了数据的安全性与完整性，降低了信息泄露和数据丢失的风险。

2.应用系统零停机

在交易执行过程中，当买方和卖方的订单价格和数量匹配时，海南股交的系统会记录这一匹配。待买卖双方确认后，系统验证交易的合法性，执行交易任务，更新账户余额，处理资金结算并保存交易记录以备审计。最终，系统通知双方交易结果，提供交易确认和结算单。

在这个过程中，海南股交保持了应用程序零停机的优势，确保交易系统始终在线，提供平稳、快速的交易体验，使用户能够随时顺利完成操作，防止因系统宕机而造成的交易延误。随着交易量的增加，高可用性系统还能够有效应对高负载和高并发请求，快速应对突发事件，如网络攻击和自然灾害，最小化对交易的影响，为业务运行提供有力支持。

3.数据安全零泄露

海南股交所有交易数据通过高效的数据采集系统进行收集，系统实时接收来自交易各方的订单，存储于高安全性、可扩展的数据库中。数据存储后，交易中心会启动实时监控系统，对市场动态、交易行为以及资金流向进行全面分析，根据预设的监控指标，及时识别异常交易和潜在风险。同时，风险管理团队会定期进行市场风险评估，制定相应的风险控制策略，利用大数据分析工具对历史数据进行深入挖掘，优化风险管理模型。

信息化的稳定建设保证了海南股交交易活动的无缝运行，交易平台技术稳定、故障率低和高可用性让交易平台的应用系统能不断处理大量的交易请求，避免了因系统停机带来的业务延误。严格的数据安全措施符合金融行业的合规要求，有效管理风险。

道一云连续多年高分通过信息安全等级保护认证测评，应用系统在信息基础设施、安全措施、数据保护等关键方面达到了国家高标准；在数据安全、国产化信创领域，严格遵守数据隐私、信息安全和合规性要求，以创新技术持续为各行业用户提供自主可控、安全可靠的平台产品及专业技术服务，通过内置的安全控制和合规性工具，防止数据泄露等安全事件的发生，推动金融行业的信息化发展，致力于为交易过程中的信息安全保驾护航。

党的十八大以来，我国资本市场快速发展，海南股交作为区域性股权交易中心，在促进资源优化配置、推动经济快速发展和社会长期稳定、支持科技创新等方面发挥了重要作用，为推动资本市场高质量发展，完善投资者保护的制度机制，优化上市公司质量和结构，加快形成资本市场良好生态提供了良好助力。

相对于传统金融服务，数字普惠金融更好地适应了现代经济社会发展模式，提升金融服务的便捷性、精准性、安全性，真正实现金融服务惠及大众。金融与科技融合应用，促进金融服务触达用户的方式和商业逻辑发生变革，扩展金融服务的对象群体和辐射半径，有效开辟金融服务实体经济的全新途径。

道一云秉承客户第一、诚信靠谱的企业经营理念，持续创新为企业提供更多数字化协同应用，构建可持续经营发展的成长型组织，推动金融行业与信息化技术深度融合，为企业数字化转型和长期发展注入强劲动力！